金を買う方法には、金の現物購入や純金積立、投資信託などがあり、お店だけでなく銀行やオンラインなどさまざまな方法があります。

しかし購入店によって気をつけたいポイントがあり、それを押さえておかなければ損をする結果になりかねません。

この記事では金を購入する具体的な方法のほか、注意点をご説明します。

また、金を購入した後の取り扱い方法など、知っておきたい情報をご説明します。

金を買う5つの方法

金を買う方法は以下の5つです。

1. 金の現物購入
2. 地金の現物購入
3. 純金積立
4. 投資信託
5. 金先物取引

金を買う方法は多数あり、自分が購入したい方法で選ぶことが大切です。

実物の金を持ちたい人や投資として金を購入したい人など目的は人それぞれのため、目的にあった購入方法を選びましょう。ここでは金の買い方を詳しく解説します。

1.金の現物購入（貴金属・百貨店など）

金の現物購入とは、貴金属店や百貨店、地金商、証券会社などで金地金（ゴールドバー）や金貨を実際に購入する方法です。

店舗に直接行って購入するだけではなく、インターネットや電話で購入できる場合もあります。

金の現物購入のメリット・デメリットは以下の通りです。

メリット	デメリット
手元に置くことで迅速に換金できる	盗難リスクや保管コストを考慮する必要がある
金地金は純金であり、金相場とほとんど同じ価格で取引される	金貨は加工費やその他の経費が加わり、金地金よりも割高になることがある
美しいデザインや装飾が装飾された金貨は収集価値がある

保管に手間はかかるものの、金の買取相場に合わせて即座に換金しやすいのは大きなメリットです。

2.地金の現物購入（貴金属店・地金商など）

金を購入する方法として、地金の現物購入は信頼性が高くおすすめです。

メリット	デメリット
実際に手元に金を保有できるため、安心感が得られる	保管場所が必要で盗難リスクがある
市場価値に基づいた取引で、相場に敏感な方に適している	保管コストが発生する可能性がある
大手貴金属や地金商では純度の高い金を取り扱い、品質が高い	現物のため換金には多少の手間がかかる

地金の現物購入は、実物資産として安心感が得られるため、長期的な投資に向いています。

3.純金積立（貴金属店・証券会社など）

純金積立とは、毎月金を継続的に購入する投資方法です。貴金属店や証券会社、銀行などで申し込めます。

純金積立には、毎月一定のグラム数を購入する「定量積立」と、毎月一定の金額で購入する「定額積立」の2種類があります。定量積立は1グラム単位、定額積立は1,000円単位から取引できる場合があるため、投資初心者にもおすすめです。

積み立てた金は、好きなタイミングで売却できるので、金相場が上昇したときに売ることで大きな利益を得られます。

4.投資信託（インターネットなど）

投資信託は、投資家から集めた資金をファンドマネージャーが運用し、成果を投資家に還元する金融商品です。投資信託には、株式や債券に投資するものだけではなく、金に投資するタイプもあります。

メリット	デメリット
少額から始められるため、株式投資やFXに比べてリスクが低い	投資信託報酬がかかる
ファンドマネージャーに運用を任せられるため、初心者でも手軽に始められる	手数料の確認が事前に必要になる
上場投資信託（ETF）があり、リアルタイムで値動きが確認できる

手数料はかかるものの、低リスクで初心者でも始めやすいのが投資信託の大きな魅力です。

5.金先物取引（インターネットなど）

金先物取引とは、将来の特定の期日に、あらかじめ決めた価格で金を購入する取引方法です。事前に契約を結び、期日が来ると金の価格がどう変動していても取引を行う規則の下で取引します。

購入期日の金価格が契約時の価格を上回っていれば利益が出ますが、下回っている場合は損失が発生します。なお、実際に金の受け渡しが行われることはほとんどありません。

金を買う3つのメリット

金を買うメリットは以下の3つです。

1. 金の価値は世界共通
2. インフレの影響を受けにくい
3. 信用リスクが低い

自国の通貨だけを持っていると、価値は国ごとによって異なりますが、金は世界共通の価値を持っています。また、インフレの影響を受けにくいのもメリットの1つです。

金を買うメリットを詳しく解説するので、参考にしてください。

1.金の価値は世界共通

金はどの国でも同じ価値があり、経済状況に関わらず安定した資産として評価されている点が特徴です。国際市場での金の価格は常に注目され、通貨や株式市場の変動に対しても強い耐性を持っています。

投資対象として組み込むことで、不況時でも金を資産として保持してリスクを分散できます。

金を購入すると、国境を越えた安定資産を持てて、長期的に安定的な資産形成にもつながる点は大きなメリットです。

2.インフレの影響を受けにくい

金はインフレの影響を受けにくい資産です。金の価値は通貨と異なり、物価の上昇による価値の減少を受けにくいためです。

現代では、経済不安が高まると金の需要が増加し、価格が上昇する傾向にあります。金はインフレから資産を守るための強力な手段です。

金を持つことで、物価上昇のリスクを軽減し、長期的な資産価値の維持ができます。

3.信用リスクが低い

金は「実物資産」としての特徴を持っており、国や企業の信用状態に影響されにくい点がメリットです。たとえば、株式や債券は発行企業や政府の信用に左右されますが、金は影響を受けません。

また、金融危機の際にも金の価値は安定しており、投資家にとっての安全資産とされています。金を持つことで、経済不安定な状況でも資産価値を維持できるため、リスク分散の一環として有効です。

金を買うタイミングはいつなのか？3つの買い時を紹介

金を買うタイミングは以下の3つです。

1. 金利が上がったとき
2. 経済が安定しているとき
3. 貨幣価値が高いとき

それぞれ詳しく解説します。金を買うタイミングに迷っている方は参考にしてください。

1. 金利が上がったとき

金を買うタイミングの1つ目は、金利が上がったときです。金は利子を生まないため、金利の上昇時には相対的に価値が低下しますが、市場が不安定な状況では、金はリスク回避資産として注目されます。

また、経済が安定し、需要が低下する局面では、金の価格は下落する傾向があります。このタイミングで金を購入すれば、将来的に金価格が上昇した際に利益を得る可能性が高いです。

逆に、経済が不安定な状況では、金の需要が増加し、価格が上昇します。したがって、金を買うタイミングとしては、経済が安定し、金価格が下落しているときがおすすめです。

経済が不安定になったときに金価格が高騰すれば、利益を得られる可能性があります。

2. 経済が安定しているとき

株式市場が好調なときは投資家は、より高いリターンを求めて株や成長性のある資産に注目するため、金の需要は相対的に低くなります。

金は経済安定によって株式のような成長を期待できないため、アグレッシブな投資家は「売却＆株式への投資」を選ぶことが多いです。

しかし、このようなタイミングで金を購入すれば価格が低い状態で多くの金を手に入れられるため、将来の不況時に金価格が高騰した際には大きな利益を得るチャンスが増えます。

経済が安定しているときこそ、長期的な備えとして金を買う価値があるでしょう。

3. 貨幣価値が高いとき

貨幣価値が高いときに、金を購入するのも1つの手です。貨幣価値が高まると、相対的にモノの価値が下がるため、それにともなって金も安価に購入できます。

たとえば、デフレ下では貨幣価値が上昇し、金価格には下落の圧力がかかります。少ない資金で多くの金を購入できるため、将来のインフレリスクや経済の不安定さに備える手段としておすすめです。

金を購入する際の5つの注意点

金はとても高価であり資産価値が高い品物です。だからこそ、トラブルには注意が必要です。

金を購入する際の注意点は以下の5つです。

1. 信頼できる業者・会社から購入する
2. 購入価格・手数料を比較する
3. 安全な保管方法を考えておく保管方法に注意する
4. 所有しているだけでは利益が出ない
5. 売却の際に税金がかかる場合がある

そこで金を購入するにあたって、気をつけたいポイントをご紹介します。

1.信頼できる業者・会社から購入する

金を購入する際は、信頼性の高い業者を選ぶことが重要です。金は高価な資産であり、品質が保証されていない業者から購入すると、詐欺などのリスクがあります。

認定された精錬所や長年の実績がある会社は、安全性や信頼性が高いとされています。信頼できる業者を選ぶことで、高品質な金を手に入れるだけではなく、安心して長期的な資産形成ができるでしょう。

2. 購入価格・手数料を比較する

金製品の価格は、販売店によって多少の違いがあります。これは金の購入手数料がお店によって異なるためです。

購入手数料は店やメーカーによって自由に金額を設定できます。主に1グラムあたりの価格のうち10%が購入手数料として上乗せされるところもあれば、5%程度のお店もあります。

また、一度に購入するグラム数が多いほど購入手数料がお得になるお店もあるでしょう。そのため、金の購入量に合わせてどこが手数料がお得になるのか調べると、よりお得に金を購入できます。

3. 安全な保管方法を考えておく

金製品はとてもやわらかく、変形しやすい、傷つきやすいなどの特性があります。

傷が目立つとせっかくの価値が大幅に下がってしまうため、保管方法には注意が必要です。カビなどを防ぐために湿気の少ない場所で、丁寧に保管しましょう。

また直接手で触れてしまうと、指の汚れや湿気をもとにカビや黒ずみが発生するリスクがあるため、布越しで持ったり手袋をつけて触ったりなど工夫しましょう。

その他、盗難を防ぐために、金庫に入れて保管するなどの安全性に対する配慮も忘れず行いましょう。

4. 所有しているだけでは利益が出ない

所有しているだけでは利益が出ないことが、金投資の大きな注意点です。金は購入したときではなく、高く売れるタイミングで売却してこそ利益を生み出せます。つまり、金はキャピタルゲインで利益を得るための方法です。

キャピタルゲインとは、価格が高騰しているタイミングで売却すれば利益が発生する投資のことです。反対に、株のように持っているだけで何らかの利益が発生するものを「インカムゲイン」と呼びます。

利益を狙って長期的に投資するよりも、購入時よりも金の価値が上がったタイミングを見計らって売る必要があります。そのため、何年も持っておくよりも価値が上がった日に、自分で決めたタイミングで売ることが大切です。

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金の所有期間が5年以内は短期譲渡所得、5年以上は長期譲渡所得に分類されます。長期譲渡所得は課税所得の額が2分の1になるため、税金をおさえたい方は5年以上保有したうえでの売却をおすすめします。

ただしその間に金の価値が下がる可能性もゼロではありません。税金や手数料にこだわるあまり、結果的に金による利益を得られないケースもあるため十分に気をつけましょう。

5. 売却の際に税金がかかる場合がある

売却にあたって税金がかかる可能性もある点が、金の売買で注意したいポイントです。特に以下の2点は見逃しやすいポイントのため、事前にチェックしておきましょう。

1. 金を売却して得た利益が年間50万円以上になると超過分が控除から外れて税金が課せられる
2. インゴットの生前贈与は年間110万円までしか税金が控除されない

個人が金を売却した場合、利益が年間50万円以上になると、譲渡所得が発生します。超過分は控除から外れて税金が課せられるため、翌年の確定申告の後に支払い義務が発生します。

ただし売上が50万円未満だと、特別控除の範囲内になるため税金はかかりません。また、その他の所得状況によっても発生する税金は異なります。ご自身の収入やほかの資産をもとに、予想される税金を調べておきましょう。

売却ではなく家族に譲渡する生前贈与の場合は、年間110万円までが控除の対象です。110万円以上の価値がある金を渡してしまうと、受け取った親族がそのまま相続税を支払う義務が発生してしまうため、贈与の方法にも注意しましょう。

金を買うのはどこがおすすめ？購入できる場所4選

金を購入できる方法は主に店頭と、オンラインの2つの方法があります。具体的には、以下の4つの方法があります。

1. 銀行や証券会社
2. 専門の金販売業者
3. 地元の宝石店やコインショップ
4. 精錬会社

金の延べ棒だけでなく、金貨（メダル）を購入する方法もあります。ただし、金は価値がある分、偽物も多く流通しています。

購入する場所は「日本地金流通協会」に登録されている店舗を選びましょう。登録店で購入しないと偽物を購入する可能性があるため、注意が必要です。

1.銀行や証券会社

銀行では金貨や金の延べ棒を販売しており、信頼性と安全性が高いです。確実に本物を購入できるため、とにかく信頼性を重視して金を得たい人におすすめします。

具体的には、金のバーやコインなどを購入できることが多く、品質などの保証があるため安心です。

ただし、銀行によって取り扱いの有無や条件が異なります。普段利用している銀行で金が購入できるとは限らないため、事前によく利用する銀行の取り扱いをチェックしておきましょう。

2. 専門の金販売業者

金を購入できる場所として、専門の金販売業者があります。金販売業者は専門性が高いため、さまざまな種類の金製品を提供していることが特徴です。

たとえば、金のインゴットや金貨、喜平ネックレスなどがあげられます。金のグラム数も柔軟に対応してもらえるため、今の自分の予算に合った商品を選びやすいことが魅力です。

ただし、購入する場所によっては偽物を取り扱っている可能性もあります。トラブルを未然に防止するためにも、日本地金流通協会（金の正しい知識と健全な取引を推進するための協会）に登録されている店舗を選びましょう。

全国に200店舗以上の登録店があるため、近くに店舗がないか探してみてはいかがでしょうか。

3. 地元の宝石店やコインショップ

地元の宝石店やコインショップでは、手軽に金貨や小さな金の延べ棒を購入できる点が魅力です。地域に根付いている分通いやすく、直接商品を手にとって確認できる利点があります。先述した日本金地金流通協会に登録されている地元の宝石店やコインショップで金を購入すればより安心です。

しかし、他店と比較しづらかったり、価格が高い傾向にあったりする場合もあります。できるだけ安く金製品を購入したいなら、オンラインでの購入も比較したうえで購入手数料がお得になる店を選びましょう。

4. 精錬会社

金を買う場所として、精錬会社はおすすめです。精錬会社は、金を精製・加工する専門の企業であり、高品質な純金を直接提供しています。

そのため、市場でかかる仲介手数料を省いて、コストを抑えながら購入可能です。

たとえば、国内大手の精錬会社では、純度の高い金塊を販売しており、投資家に人気があります。

精錬会社から購入すると、信頼性の高い金を効率的に手に入れられるでしょう。

金を買う際におすすめの証券会社5選

金を買う際におすすめの証券会社は以下の5つです。

1. 楽天証券
2. GMOクリック証券
3. GMO外貨
4. IG証券
5. 三菱マテリアル

それぞれの証券会社の特徴を解説します。

1. 楽天証券

楽天証券は、大手ネット証券として多様な金投資商品を提供しています。純金積立は月々1,000円からスタートでき、積み立てた金を現物の地金として受け取ることも可能です。

さらに、楽天証券では金を扱う企業の株式やETF、CFD、スポット取引など、幅広い金融商品が用意されており、さまざまな取引方法に対応しています。

楽天カードでのクレジット決済による定額積立では、積立額の0.5%分が楽天ポイントとして還元されるため、さらにお得に純金積立ができます。

金投資商品に投資しながらもさまざまな商品を試し、自分に合った投資方法を見つけるのもおすすめです。

2. GMOクリック証券

GMOクリック証券では、効率的に金投資を行える商品CFD「金スポット」を購入できます。レバレッジ取引が可能で、少額の資金で20倍のレバレッジをかけた取引ができます。

また、取引単位も小さく設定されているため、初心者でも手軽に始められる点もおすすめポイントです。

さらに、「金ブル2倍ETF」や「金ベア2倍ETF」は市場の変動に対して2倍のリターンを狙える商品も用意されており、金市場の上昇・下落の両方で利益を狙えます。

3. GMO外貨

GMO外貨は、CFD取引サービスを通じて幅広い銘柄を提供しており、そのなかでも「金スポット」の取引が可能です。

金スポットの価格は、24時間近く相対取引が行われる「ロコ・ロンドン・スポット市場」と連動しており、リアルタイムでの価格変動に対応しています。迅速な取引が可能であり、利益を狙いやすい点が大きなメリットです。

さらに、レバレッジ取引が可能なため、少額からでも効率よく金の運用ができます。取引手数料やロスカットの際の決済手数料が無料であるため、コストを抑えて取引できるのも魅力の1つです。

4. IG証券

IG証券は、幅広い金投資商品を取り扱っており、CFDやETF、オプション取引を通じて多様な金取引が可能です。特にCFD取引では、スポット金や先物取引など、取引期限を自由に選べるため、自分の投資スタイルに合わせた運用ができます。

また、少額の資金でもレバレッジ取引により、効率的に大きな取引ができるのが特徴です。さらに、ノックアウトオプション（海外為替やコモディティを取引できる商品）を活用すると、リスクをコントロールしながら金の投資が可能です。金の現物保有はできませんが、多様な投資手段に対応しています。

5. 三菱マテリアル

三菱マテリアルは自社の精錬所で生産された高品質な金を取り扱っているため、信頼性の高い金投資ができます。金の品位は99.99%で、世界的に権威あるロンドン貴金属市場協会（LBMA）の基準をクリアしているため、安心感を重視する方におすすめです。

また、「マイ・ゴールドパートナー」では、積立購入やスポット購入、等価金貨返還など多彩なサービスを提供しています。長期的な資産形成に適した商品を選べるのも魅力で、高品質な金を手に入れたい方におすすめです。

金の価値が変動する5つの要因

金の価値が変動する要因は以下の5つです。

1. 中央銀行の政策
2. ドル円の為替相場
3. インフレーション
4. 世界経済の動向
5. 地政学的問題

それぞれ詳しく解説します。

1. 中央銀行の政策

金の価値に影響を与える重要な要因の1つは、中央銀行の政策です。

中央銀行は金利を引き下げたり、通貨供給量を調整したりして金の需要と供給が変動させます。

たとえば、経済環境が悪化し、中央銀行が金融緩和政策として金利を引き下げると、預金の利子が減少し、利子のつかない金が再評価されます。

結果、安全資産として金の需要が高まる可能性が高いです。中央銀行の政策に注目し、変動を見極めることが、金投資での成功につながるでしょう。

2. ドル円の為替相場

ドル円の為替相場は、金の価値に影響を与えます。国際的な金の取引は、主に米ドル建てで行われるため、為替の変動が金価格に直接影響を及ぼします。

ドル安になると金の需要が高まり、価格が上昇します。一方、円高時には少ない円でより多くの金を購入でき、逆に円安時は同じ金額で少量の金しか買えません。

為替相場を理解すると、金の投資効率を高められます。

3. インフレーション

金の価値に大きく影響を与える要因の一つに、インフレーションがあります。インフレーションで物価が上昇すると通貨の実質的な価値が下がり、相対的に金の価値が上がるからです。

例えば、過去にインフレが加速した際、多くの投資家が資産の保全を目的に金を購入しました。その結果、金の価格が急騰した例もあります。インフレが進行する時期には、通貨の価値が下がるため、通貨を金に変えて保有し、リスクヘッジが重要になります。

急速なインフレーションが進行した際、多くの投資家が通貨の目減りを避けるために金を購入すると、金価格は急騰します。

このように、金の価格と景気変動には強い相関関係があるでしょう。

4. 世界経済の動向

世界経済の動向によって、金の価値は変動します。世界経済が不安定な時期には、人々は安全資産として金を求めるため、金の需要が高まり、価格が上昇します。

たとえば、金融危機や地政学的リスクが高まった際、株式や債券のような投資商品が暴落するリスクがあるため、多くの投資家が金に資産を移す傾向があります。

世界経済が不安定になる局面では、金を保有すると資産の保護が可能です。また、価格上昇による利益を得られる可能性もあります。

5. 地政学的問題

金の価値に影響を与える要因の1つは、地政学的問題です。国際的な紛争や政治的緊張が高まると、リスク回避のために金が安全資産として選ばれやすくなります。

たとえば、戦争や国際的な緊張が高まった際、多くの投資家が金に資金を移動させ、金の需要と価格が上昇する傾向にあります。

緊張状況下では、金を保有しておくことで、リスクヘッジや資産保護が可能です。

まとめ

本記事では、金を購入する方法やメリット、注意点を解説しました。

金の購入方法には、現物購入や純金積立、投資信託、ETF、先物取引などがあり、それぞれの特徴やメリットを考えた上で自分に適している方法を選びましょう。

購入時には信頼できる業者を選ぶことや価格や手数料の比較、保管方法の考慮が重要です。また、金を買うタイミングとしては、金利上昇時や経済の安定期がおすすめです。

実は2024年10月現在、金の買取相場は上昇傾向にあります。金を購入したら、売却市場にも注目しましょう。

以下の記事で金の買取相場を詳しく解説しているので、参考にしてください。

金・貴金属の買取価格と相場は1gあたりいくら？高価買取の3つのコツも紹介